20/04/2025

UBUDUĆE U NJEMAČKOJ: Klijenti trebaju dokaz o podrijetlu za gotovinske depozite veće od ovog iznosa

Oni koji polažu više od 10.000 eura u gotovini u svoju banku ili štedionicu morat će ubuduće objasniti porijeklo novca. Tako zahtijeva Financijska nadzorna institucija BaFin.
 
 
Dokaz o porijeklu trebao bi pomoći u borbi protiv pranja novca. Pravilo vrijedi i ako se uplata obavlja u više navrata, a ukupan iznos prelazi 10.000 eura.
Kod gotovinskih transakcija u drugim bankama (koje nisu matična banka klijenta), obveza dokazivanja porijekla novca vrijedi već za iznose iznad 2.500 eura. To uključuje, primjerice, kupnju plemenitih metala poput zlata ili zamjenu valute.
Što je dokaz o porijeklu novca?
Prema BaFinu, prihvatljivi dokazi uključuju:

Aktualni izvod računa s drugog klijentovog bankovnog računa iz kojeg je evidentno podizanje gotovine
Potvrde o gotovinskom podizanju novca s drugog bankovnog računa
KlijentovU štednu knjižicu koje je evidentno podizanje gotovine
Potvrde o prodaji (npr. račun za prodaju automobila ili plemenitih metala)
Potvrde o razmjeni valuta
Oporuku, testament, nasljedni list ili slični dokazi o nasljeđivanju
Ugovor o darovanju ili prijava darovnice

 
Uplate u više navrata i dokaz o porijeklu
Čak i ako uplatu izvršite u više dijelova, morate pružiti dokaz o porijeklu novca – naravno, ako ukupan iznos premašuje 10.000 eura. Međutim, kod redovitih (npr. mjesečnih) uplata banka ili štedionica neće automatski pretpostaviti da se radi o namjernom dijeljenju iznosa.
Ipak, tehnički se provjerava postoji li tzv. “smurfing” (doslovno “štrumfovanje”). To znači da se veliki iznosi namjerno dijele na manje kako bi izgledali beznačajni. U tom slučaju banka ili štedionica provjerava je li vjerojatno da se radi o različitim uplatama ili o namjernom zaobilaženju obveze dokazivanja porijekla novca.
Moraju li poslovni korisnici također pružiti dokaz?
Kod poslovnih korisnika češće se događa da polažu veće iznose u gotovini, pa stoga poduzetnici obično nisu obuhvaćeni ovim pravilom. Obično ne moraju dokazivati porijeklo novca, osim ako gotovinska transakcija značajno odstupa od uobičajenog načina uplata.
Fenix-magazin/MD
The post UBUDUĆE U NJEMAČKOJ: Klijenti trebaju dokaz o podrijetlu za gotovinske depozite veće od ovog iznosa appeared first on Fenix Magazin.

28/03/2025

Pucnjava u Splitu: hrabre policajke usmrtile razbojnika!

Mlada policajka usmrtila je razbojnika prilikom unakrsne pucnjave kod banke u Splitu u petak oko podneva.

“Danas oko 11,58 sati zaprimljena je dojava da je u banci u Gundulićevoj ulici u Splitu uz prijetnju pištoljem počinjeno razbojništvo. U trenutku kada je počinitelj izlazio iz banke, uočio je dvije policijske službenice te je došlo do pucnjave.

Muškarac je smrtno stradao. Očevid će obaviti nadležno Županijsko državno odvjetništvo”, priopćili su upravo iz splitske Policijske uprave.

Inače, banka je u neposrednoj blizini sjedišta Policijske uprave, što ukazuje da je naoružani razbojnik bio vrlo nepromišljen.

Kako javlja Slobodna Dalmacija, razbojnik je navodno uzeo zaštitara za taoca te je pokušao pobjeći, ali su se tako zatekle dvije mlade policajke pa je došlo do pucnjave. One su ga pokušale upozoriti pucanjem u zrak, ali razbojnik je zapucao prema njima.

One su nakon toga uzvratile i ustrijelile ga. Na mjestu je ubijen. Očevidac za Slobodnu priča kako je razbojnik imao silikonsku masku preko cijelog lica.

“Kako neslužbeno doznajemo, nijedna od dviju policijskih službenica tijekom razmjene vatre s razbojnikom nije ozlijeđena. Prema riječima svjedoka koji su se našli na mjestu događaja, pucnjava je potrajala neko vrijeme. Kako nam kažu, čulo se puno hitaca.

Policijske službenice su prolazile automobilom pored banke, kad ih je prolaznik upozorio da se nešto događa. Nakon što su automobil zaustavile pred bankom, razbojnik je izašao držeći zaštitara kao ‘ljudski štit‘ i zamaknuo je za ugao banke.

Zaštitar se u jednom trenutku uspio otrgnuti i pobjeći mu, a razbojnik je počeo pucati prema policajkama”, doznaje Slobodna Dalmacija.

Gradonačelnik Splita Ivica Puljak dao je potporu policajkama i istaknuo da je Grad ponosan na njih.

“Danas smo svjedočili nevjerojatnoj hrabrosti dviju policajki i zaštitara u banci, kojima zahvaljujem i ovim putem želim iskazati podršku. Cijeli Split je ponosan na njih.

Sigurnost naših građana je od najveće važnosti za sve nas. Izuzetno nas je potresla vijest o pljački banke u centru Splita. Odmah sam nazvao načelnika policijske uprave, pružio riječi podrške i stavio Grad Split na raspolaganje za bilo kakvu pomoć”, napisao je Puljak.
Objava Pucnjava u Splitu: hrabre policajke usmrtile razbojnika! pojavila se prvi puta na Danica.hr.

https://danica.hr/category/crna-kronika/feed/